Monthly News of Trust (July 2020)

行业动态

 

01 吉林信托“汇融50号”  延期后再违约

 

吉林信托汇融50号广悦化工项目收益权投资集合资金信托计划（以下简称“汇融50号”）延期后再违约。

6月24日吉林信托向投资者公布告知函称，截止出函尚未收足汇融50号融资方应支付的第6、7期回购价款。

投资者向财联社记者反映，按照吉林信托此前公布的受益人大会决议，5月29日、6月8日、6月28日吉林信托应向投资者支付信托第六、七、八期信托净收益，但是，吉林信托仅向第六、七期投资者支付应付百分三十左右应付资金，而第八期则未予兑付。

关于延期，吉林信托在告知函中称，由干受疫情及经济下滑等因素影响，融资方生产未达预期，导致现金流紧张。并表示将继续履行受托人职责，采取包括法律手段在内的切必要措施，督促融资方及担保方履行合同义务，争取尽快结束信托计划。

 

02 2020年上半年数据

 

7月3日，中国信登信托登记系统新增数据显示，2020年上半年，信托行业“去通道控地产”成果持续显现，全行业正在逐渐实现产品种类和资金投向的全面均衡发展。

受疫情影响，上半年行业整体业务量出现较大波动，募集金额的整体波动性大于清算金额。目前全行业登记情况已经趋于平稳，数据走势呈现均值回归态势，近3个月，平均募集金额和清算金额均处于近12个月的平均水平之上。

根据中国信登信托受益权信息定期报送数据显示，截至2020年5月末，信托存续规模为20.40万亿元。

今年以来，中国信登共办理完成初始登记1.3万余笔，涉及募集金额3.3万余亿元。办理完成终止登记0.8万余笔，涉及信托本金及收益金额为3.3万余亿元。

 

03 陕国投信托股定增37亿元

7月6日陕国投A(000563)公告，公司拟募集资金不超过37亿元部用于充实公司资本金，发行价格为3.06元/股。发行对象为陕金控集团、陕财投和中泰长安，公司与三家公司签订了《战略合作协议》。

同日，陕国投A还披露2020年半年度业绩快报，报告期内公司营业总收入9.29亿元，同比增长11.72%；净利润4.08亿元，同比增长17.3%。

陕国投信托表示，公司净利润增长主要是由于公司积极推进信托主业转型和结构优化成效显现，主动管理能力增强，受托人报酬率增加。

报告期末，公司总资产1625151.84万元，较期初增长10.81%；归属于上市公司股东的净资产1151741.60万元，较期初增长4.92%；归属于上市公司股东的每股净资产为2.91元，较期初增长5.05%。

 

04 信托公司收到千万级罚单

据不完全统计，截至7月7日，年内共有6家信托公司收到监管部门开出的罚单，包括五矿国际信托、山东国际信托等。其中，信托公司因存在违规承诺保证最低收益、信托财产挪用、部分信托计划未充分揭示风险等5项违法违规行为，被上海银保监局责令改正，并处罚款共计1400万元。

此外，五矿国际信托、山东国际信托等5家信托公司也因存在违规行为受到处罚。从处罚原因来看，包括违规接受保险资金投资事务管理类信托计划；发放信托贷款违规要求地方政府提供担保；未按规定报送案件风险信息；未依法依规履行信息披露义务，个别房地产融资业务违规；作为受托人为委托人提供通道发放贷款尽职管理不到位，严重违反审慎经营规则。

 

05 建信信托注册资本增至105亿

7月8日，北京银保监局发布《关于建信信托有限责任公司变更注册资本的批复》，同意建信信托注册资本由24.67亿元增至105亿元。

北京银保监局表示，增资后建信信托的股东名称、出资金额（注册资本）和出资比例为，建设银行出资金额70.35亿元，出资比例67%；合肥兴泰金融控股（集团）有限公司，出资金额34.65亿元，出资比例33%。

建信信托近年发展可圈可点。近期建信信托还收购了商用车行业租赁的龙头公司-狮桥租赁32%的股份，并成为狮桥租赁第一大股东。

 

06 韩立新担任北方信托董事长

7月9日，银保监会官网披露，北方国际信托股份有限公司关于申报韩立新同志董事长任职资格请示，被天津银保监局核准。而早在数月前，韩立新已被推举为新任董事长人选。

中国网财经了解，4月17 日，在北方信托召开第三届董事会2020 年第二次临时会议，会议审议通过了《关于提请审议〈韩立新不再担任北方国际信托股份有限公司总经理职务〉的议案》、《关于提请审议〈聘任韩立新担任北方国际信托股份有限公司董事长〉的议案》等。

聘任韩立新为北方国际信托股份有限公司董事长，不再担任北方国际信托股份有限公司总经理职务，拟任人任职资格经监管部门核准后生效。

聘任王燕滨代为履行北方国际信托股份有限公司总经理职务。

年报披露，韩立新曾在天津信托业务三部、国际事业部、市场开发部任职，曾任天津信托业务三部副经理、国际业务部副经理、业务三部经理、公司副总经理、总经理等职，现任北方信托党委书记、总经理等职。

 

07 ST中科创:向华鑫信托申请  5.4亿元信托贷款展期

苏州中科创新型材料股份有限公司于2018年6月21日与华鑫国际信托有限公司（华鑫国际信托）签署了《信托贷款合同》，公司向华鑫国际信托贷款人民币7亿元用于补充运营资金，贷款期限为 12 个月。

2019年6月21日，ST中科创与华鑫国际信托签订《信托贷款合同之补充协议》，约定上述信托贷款合同项下贷款余额 5.9 亿元人民币展期不超过 12 个月。

截止本公告日，上述信托贷款合同项下贷款余额为5.4亿元人民币，公司已于上述信托贷款到期日前向华鑫国际信托申请将该笔信托贷款展期。

上述信托贷款出资方已同意公司的展期申请，展期金额5.4亿元人民币，展期期限不超过12个月，并指令华鑫国际信托与公司签订《信托贷款合同之补充合同二》，具体事项以双方签订的《信托贷款合同之补充合同二》约定为准。

ST中科创表示：本次申请贷款展期是基于公司实际经营情况需求，有利于缓解公司资金压力，更好的支持公司业务的开展，本次贷款展期不会损害公司及全体股东利益。

 

08 银保监会回应安信川信事件等

7月16日，在银保监会召开的新闻通气会，回应了社会热点关切。

1、对于个别信托公司的风险处置工作，信托部副主任唐炜介绍，当前正在配合地方政府在推动安信信托和四川信托的风险处置工作，目前各项工作正在积极推进过程中。

对于有违法违规行为的信托产品，我们也正在进行积极查处，将来在查清违法违规事实，包括查清资产最终实际价值的基础上，还将进一步的追责追赃，严格依法依规、公正公平地对待所有信托当事人，维护信托当事人的合法权益。

2、银保监会信托部副主任唐炜表示，对于兜底函监管态度是非常明确的，这是非常严重的违规行为，违背信托公司作为受托人履职的基本要求。未来将加大打击违规提供兜底函的行为。

关于信托产品的兑付问题，唐炜表示，任何信托产品的兑付原则都是一致的，即要符合信托法律关系和符合信托产品的特征。简单来讲，就是一单一策，卖者尽责，买者自负。

对于有的信托公司出具兜底函，监管态度一直是非常明确的，这是一个非常严重的违规行为，因为这不符合信托法律关系的本质特征，也违背了信托公司作为受托人履职的基本要求。去年，最高人民法院在《全国法院民商事审判工作会议纪要》中明确提出，任何形式的保底承诺都是无效的，是不受法律保护的。

3、对于备受市场关注的武汉金凰案件，银保监会风险处置局一级巡视员朱玉国在线上通气会上表示，2020年1月起，逐步暴露的武汉金凰假黄金金融融资风险事件，除了企业本身的原因，更是牵扯到银行、信托和保险机构，确实出现了一些类似性的、关联的原因，需要引起注意。

 

09 60亿信托踩雷

西水股份(600291)7月17日晚间公告，子公司天安财险认购的新时代信托作为受托人发行的“新时代信托蓝海信托计划”，其中于2020年6月份到期的信托产品共有5笔、合计投资本金60.4亿元。

逾期后，天安财险与各方进行了协商，但截至目前该投资资金逾期未收回，存在到期不能兑付风险。

该风险事项可能对公司今年经营业绩产生不利影响，具体影响金额尚无法准确判断。17日消息，天安财险被中国银保监会接管。

当日，西水股份股票跌停，收报14.38元。但该公司股价7月以来大涨58.90%，远超同期上证指数7.69%的涨幅。而今年上半年，西水股份股价一直在6.5-8.5元震荡。

西水股份称，本次风险事项可能对公司2020年度经营业绩产生不利影响，具体影响程度和金额尚无法准确判断。为防范和化解上述情况可能给公司带来的风险，公司已督促子公司天安财险与新时代信托以及相关融资人积极沟通，采取坚决有力措施，确保投资款足额收回。

当日下午，银保监会公告，决定对六家机构实施接管，包括天安财险、华夏人寿、天安人寿、易安财险、新时代信托、新华信托。银保监会派驻接管组，接管期限自2020年7月17日起至2021年7月16日止，可依法适当延长。

 

10 银保监会、证监会接管9家金融机构

证监会依法对新时代证券股份有限公司、国盛证券有限责任公司、国盛期货有限责任公司实行接管。

鉴于新时代证券股份有限公司（以下简称新时代证券）、国盛证券有限责任公司（以下简称国盛证券）、国盛期货有限责任公司（以下简称国盛期货）隐瞒实际控制人或持股比例，公司治理失衡，为保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》第一百四十三条、《证券公司风险处置条例》第八条和第六十二条、《期货交易管理条例》第五十六条有关规定，中国证监会决定自2020年7月17日起至2021年7月16日，对新时代证券、国盛证券、国盛期货依法实行接管。西水股份(600291)7月17日晚间公告，子公司天安财险认购的新时代信托作为受托人发行的“新时代信托蓝海信托计划”，其中于2020年6月份到期的信托产品共有5笔、合计投资本金60.4亿元。

逾期后，天安财险与各方进行了协商，但截至目前该投资资金逾期未收回，存在到期不能兑付风险。

该风险事项可能对公司今年经营业绩产生不利影响，具体影响金额尚无法准确判断。17日消息，天安财险被中国银保监会接管。

中国银保监会依法对天安财产保险股份有限公司等六家机构实施接管

鉴于天安财产保险股份有限公司、华夏人寿保险股份有限公司、天安人寿保险股份有限公司、易安财产保险股份有限公司、新时代信托股份有限公司、新华信托股份有限公司触发了《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国银行业监督管理法》和《信托公司管理办法》规定的接管条件，为保护保险活动当事人、信托当事人合法权益，维护社会公共利益，中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）决定于2020年7月17日起，对上述六家机构实施接管，接管期限为一年。

 

11 四川信托拟增资至50亿元

7月28日晚间，宏达股份发布公告称参股公司四川信托拟增加注册资本15亿元，当前四川信托注册资本为35亿元，若增资完毕后注册资本将由35亿元增至50亿元，宏达股份所持股权也将进一步被稀释。

宏达股份放弃行使本次增资扩股的优先认缴权，即放弃对四川信托的增资，同意四川信托引入符合条件的战略投资者。

虽然曙光已经初现，但投资者还需要继续等待，监管目前对四川信托采取监管强制措施，这对四川信托梳理问题项目，监督处置资产都是有利的，也对于投资者来说多了一层保护，从兑付层面来说，可以最大程度的保障投资者利益，解决时间也会尽可能的加快，对于资产处置的透明度和信息披露的规范性都会得到加强，不过如何制定后续的兑付处置方案，仍是摆在四川信托面前的难题。